Начать криптоинвестирование так же просто, как купить свой первый биткоин (BTC), эфир (ETH) или любую другую криптовалюту. В то время как некоторые инвесторы предпочитают покупать и держать самые крупные криптовалюты, другие предпочитают экспериментировать с альткоинами. Но как лучше всего это делать? Скорее всего, вы добьетесь успеха, если будете тщательно продумывать распределение активов и регулярно балансировать свой криптопортфель. В зависимости от вашей толерантности к риску, есть несколько способов сделать это.
Что такое портфель криптовалют?
Криптопортфель - это набор криптовалют, которыми владеет инвестор или трейдер. Портфели обычно содержат множество различных активов, включая альткоины и криптовалютные финансовые продукты. Это довольно похоже на традиционный инвестиционный портфель, за исключением того, что вы придерживаетесь одного класса активов. Вы можете отслеживать свой криптопортфель вручную с помощью электронной таблицы или использовать специализированные инструменты и программное обеспечение для расчета своих активов и прибыли. Хороший трекер портфеля может пригодиться. Трекеры незаменимы для дневных трейдеров и других краткосрочных трейдеров, но также имеют ценность для долгосрочных инвесторов и HODLеров.
Что такое распределение активов и диверсификация?
При создании инвестиционного портфеля вы должны быть знакомы с понятиями распределения активов и диверсификации. Распределение активов - это инвестирование в различные классы активов (например, криптовалюты, акции, облигации, драгоценные металлы, наличные и т.д.). Диверсификация относится к распределению ваших инвестиционных средств между различными активами или секторами. Например, вы можете диверсифицировать свои акции, инвестируя в различные отрасли, такие как сельское хозяйство, технологии, энергетика и здравоохранение. Обе эти стратегии снижают общий риск.
Технически криптовалюты представляют собой отдельный класс активов. Но в криптовалютном портфеле вы можете диверсифицировать продукты, монеты и токены, которые представляют различные цели и варианты использования. Например, вы можете распределить свой портфель на 40% биткоинов, 30% стейблкоинов, 15% NFT и 15% альткоинов.
Концентрированные и диверсифицированные криптопортфели
В большинстве советов вам скажут, что ваш криптопортфель должен быть диверсифицированным. Хотя это является стандартом для инвесторов, в распределении вашего капитала по разным активам есть свои плюсы и минусы. Как мы уже говорили, диверсифицированный портфель снижает общий риск и волатильность. Потери могут быть компенсированы прибылью и сохранить стабильность вашей позиции. Кроме того, у вашего портфеля больше возможностей для получения прибыли с каждой монетой, которой вы владеете. Не каждая инвестиция будет выигрышной, но при правильном распределении активов и диверсификации у вас больше шансов получить прибыль в долгосрочной перспективе.
Однако, чем более диверсифицирован ваш портфель, тем ближе он будет отслеживать общий рынок. Большинство трейдеров и инвесторов стремятся обогнать рынок за счет больших прибылей. Высокодиверсифицированный портфель приведет к более средним доходам, чем успешный концентрированный портфель. Активы с худшими показателями могут уравновесить высокодоходные активы.
Управление диверсифицированным портфелем также требует больше времени и исследований. Чтобы инвестировать разумно, вы должны понимать, что покупаете. При большом портфеле шансы понять все уменьшаются. Если ваш портфель находится в разных блокчейнах, вам также может понадобиться использовать несколько кошельков и бирж для доступа к своим активам. Решение диверсифицировать или нет - ваше, но некоторая диверсификация всегда рекомендуется.
Различные типы криптовалют
Биткойн - самая известная криптовалюта и самая большая по рыночной капитализации. Но хорошо сбалансированный портфель будет включать в себя несколько различных монет, чтобы снизить общий риск. Давайте рассмотрим некоторые из них:
Платежные монеты
Сегодня трудно найти новые монеты, которые в основном занимаются платежами. Но если вернуться к зарождению криптовалют, большинство проектов представляли собой системы для передачи стоимости. Биткойн - самый известный пример, но у нас также есть Ripple (XRP), Bitcoin Cash (BCH), Litecoin (LTC) и другие. Эти монеты представляют собой первое поколение криптовалют, существовавших до появления Ethereum и внедрения смарт-контрактов.
Стейблкоины
Стейблкоины пытаются отслеживать базовый актив, такой как фиатная валюта или драгоценный металл. BUSD, например, привязан к доллару США с резервами, установленными в соотношении 1:1. PAX Gold (PAXG) использует ту же систему, но привязывает монету к цене одной тройской унции золота, хранящейся в резервах. Хотя стейблкоины не обязательно обеспечивают большой доход, они оправдывают свое название и обеспечивают стабильность.
Криптовалютный рынок изменчив, поэтому иметь в своем портфеле что-то, что сохраняет свою ценность, полезно. Если стейблкоин привязан к чему-то вне криптовалютной экосистемы, падение криптовалютного рынка не должно повлиять на него. Если вы хотите вывести токены из монеты или проекта, вы можете быстро перевести их в обеспеченную долларами стейблкоин, такой как BUSD, чтобы сохранить свои доходы. Конвертация в фиат - гораздо более длительный процесс, чем обмен на стейблкоины.
Токены ценных бумаг (Security tokens)
Как и традиционные ценные бумаги, токен ценных бумаг может представлять собой множество вещей. Это может быть акционерный капитал компании, облигация, выпущенная проектом, или даже право голоса. Ценные бумаги фактически оцифрованы и помещены в блокчейн, что означает, что они в основном подпадают под те же правила. По этой причине токены ценных бумаг находятся в юрисдикции местных регуляторов и должны пройти юридический процесс перед выпуском.
Токены использования или утилитарные токены (Utility tokens)
Утилитарный токен выступает в качестве ключа к услуге или продукту. Например, BNB и ETH являются такими токенами. Помимо прочего, их можно использовать для оплаты транзакционных сборов при взаимодействии с децентрализованными приложениями (DApps). Многие проекты выпускают собственные утилитарные токены для привлечения средств в ходе размещения монет. Теоретически стоимость токена должна иметь прямую связь со стоимостью его полезности.
Токены управления (governance token)
Владея токеном управления, вы можете получить право голоса в проекте и даже долю в доходах. Скорее всего, вы найдете эти токены на платформах децентрализованного финансирования (DeFi), таких как PancakeSwap, Uniswap или SushiSwap. Как и утилитарные токены, стоимость токена управления напрямую зависит от успеха базового проекта.
Финансовые криптопродукты
Портфель не обязательно должен состоять только из различных монет. Финансовые криптопродукты также могут помочь еще больше диверсифицировать ваш портфель. Думайте об этом примерно так же, как об инвестировании в государственные облигации, ETF или взаимные фонды, а не просто в акции. Существует огромное количество продуктов, в которые можно инвестировать в различных блокчейнах и DApps.
Как создать хорошо сбалансированный портфель криптовалют
У каждого инвестора или трейдера есть свои представления о том, что такое хорошо сбалансированный криптопортфель. Но есть несколько общих правил, которые стоит принять во внимание:
1. Разделите свой портфель на инвестиции с высоким, средним и низким риском и придайте им соответствующие веса. Портфель, содержащий большую часть высокорисковых инвестиций, определенно не является сбалансированным. Он может дать вам возможность получить большую прибыль, но может и привести к большим потерям. Ваш профиль риска определит, что лучше для вас, но должно быть определенное сочетание.
2. Рассмотрите возможность владения некоторыми стейблкоинами, чтобы обеспечить ликвидность вашего портфеля. стейблкоины являются ключом ко многим платформам DeFi и могут помочь вам быстро и легко зафиксировать прибыль или выйти из позиции.
3. При необходимости восстановите баланс вашего портфеля. Криптовалютный рынок очень волатилен, и ваши решения должны меняться в зависимости от текущей ситуации.
4. Распределяйте новый капитал стратегически, чтобы избежать перевеса в какой-либо одной области вашего портфеля. Если вы недавно получили большую прибыль от одной монеты, может возникнуть соблазн влить еще денег. Не позволяйте жадности мешать вам, и подумайте, куда лучше вложить деньги.
5. Проведите собственную аналитику рынка. Этот классический совет нельзя превзойти. Вы инвестируете свои собственные деньги, поэтому не стоит полагаться только на советы других.
6. Инвестируйте только то, что вы можете позволить себе потерять. Ваш портфель неправильно сбалансирован, если вы испытываете по этому поводу стресс. Ваши позиции не должны вызывать у вас серьезных последствий в случае, если дела пойдут совсем плохо.
Трекеры портфелей криптовалют
Портфельный трекер - это программа или сервис, позволяющий отслеживать движение ваших активов. Вы можете видеть, как ваше текущее распределение соответствует вашим долгосрочным целям, и отслеживать свой прогресс. Вот несколько примеров, которые вы можете рассмотреть:
CoinMarketCap
CoinMarketCap - это очень популярная система отслеживания цен, которая разработала собственную функцию портфолио. Портфельный трекер доступен бесплатно на настольных и мобильных устройствах. Чтобы воспользоваться портфельным трекером, вам нужно добавить свои активы вручную, поскольку он не подключается к вашему кошельку или бирже. Также есть возможность добавить цены, по которым вы покупали, чтобы точно отслеживать свои доходы.
CoinGecko
CoinGecko известен в основном благодаря отслеживанию цен на криптовалюты, но у него есть и портфолио. Он бесплатен в использовании и доступен в браузере или на мобильном устройстве. Если вы уже являетесь постоянным пользователем CoinGecko, стоит попробовать и этот трекер.
Delta
Delta - это мобильное приложение, которое позволяет одновременно просматривать портфель криптовалют и традиционные инвестиции. Оно может подключаться к 20 биржам и различным кошелькам, включая Binance. Есть как бесплатная, так и платная версия, но торговать внутри приложения нельзя.
Заключительные мысли
Большая часть криптовалютного рынка зависит от здоровья биткоина. Но это не повод не сбалансировать свой портфель. Разнообразные криптоинвестиции могут компенсировать некоторые потери, возникающие при обвале биткоина, поэтому всегда стоит иметь некоторую диверсификацию. Помните, что сбалансировать портфель можно не только с помощью нескольких монет. Немного стратегии поможет создать портфель, подходящий для вашей толерантности к риску.